Chiều ngày 09/04/2025, tại Trụ sở chính Agribank, Ban Định chế tài chính đầu mối chủ trì phối hợp với các chuyên gia tới từ Ngân hàng Wells Fargo tổ chức buổi hội thảo chuyên đề với chủ đề “Chia sẻ kinh nghiệm về Gian lận thanh toán, Tội phạm tài chính và Bối cảnh trừng phạt kinh tế toàn cầu”. Chương trình nằm trong chuỗi hoạt động tăng cường năng lực kiểm soát rủi ro, tuân thủ và phòng chống gian lận trong hoạt động tài chính – ngân hàng, trước bối cảnh các mối đe dọa tài chính toàn cầu ngày càng tinh vi và khó lường.

Hội thảo có sự tham gia của các chuyên gia cấp cao đến từ Ngân hàng Wells Fargo, trong đó có ông Jimmy Kwun Lee – tư vấn về thanh khoản toàn cầu, ông Tyler Pederson – cán bộ cao cấp phụ trách rủi ro khu vực, ông Hiten Shah – cán bộ rủi ro chuyên trách mảng tội phạm tài chính tại khu vực Châu Á – Thái Bình Dương, ông Sudhakar Aduri – Trưởng bộ phận Tuân thủ chống hối lộ và trừng phạt kinh tế, cùng bà Trịnh Hoàng Linh – Trưởng đại diện Văn phòng Wells Fargo tại Việt Nam. Phía Agribank có sự hiện diện của đại diện lãnh đạo, Ban Định chế tài chính cùng gần 120 cán bộ đến từ các đơn vị nghiệp vụ như Trung tâm Phòng chống rửa tiền, Trung tâm Quản lý rủi ro, Trung tâm Tài trợ thương mại, Ban Kiểm tra giám sát nội bộ, Ban Khách hàng doanh nghiệp, Ban Khách hàng cá nhân, các cán bộ tại các Chi nhánh Agribank trên địa bàn Hà Nội. Ngoài ra, các chi nhánh loại 1, loại 2 trên toàn quốc cũng tham dự trực tuyến thông qua điểm cầu tại các đơn vị.

Chuyên gia của Wells Fargo chia sẻ tại Hội thảo

Nội dung Hội thảo gồm 03 phần: Gian lận thanh toán và các biện phạm kiểm soát; Tội phạm tài chính và Bối cảnh trừng phạt kinh tế toàn cầu. Trong phần nội dung trình bày đầu tiên, các chuyên gia Wells Fargo đã chia sẻ những kinh nghiệm thực tế về xu hướng gian lận tài chính mới nổi hiện nay. Nhiều hình thức gian lận tinh vi được phát hiện có liên quan đến trí tuệ nhân tạo, như “pig butchering” – chiêu thức lừa đảo qua mạng xã hội, lừa đảo người cao tuổi, gian lận danh tính và các trung tâm dịch vụ lừa đảo tài chính xuyên quốc gia. Việc tội phạm ngày càng tận dụng công nghệ AI/ML để che giấu danh tính và tổ chức các hoạt động có tính chất công nghiệp hóa đang đặt ra thách thức lớn cho hệ thống tài chính.

Bên cạnh đó, những nguy cơ trong lĩnh vực an ninh mạng cũng được cảnh báo. Các vụ việc tấn công qua email giả mạo, phần mềm độc hại, mã độc tống tiền tiếp tục diễn biến phức tạp. Sự phát triển nhanh chóng của tiền ảo, cùng với khả năng thích ứng liên tục của tội phạm mạng khiến việc nhận diện và kiểm soát rủi ro trở nên khó khăn hơn bao giờ hết. Các chuyên gia nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xây dựng cơ chế kiểm soát theo mô hình “Ba tuyến phòng thủ” – bao gồm giám sát hoạt động, rà soát định kỳ, xác lập khẩu vị rủi ro và đánh giá hiệu quả chương trình kiểm soát nội bộ.

Trong phần chia sẻ tiếp theo, đại diện Wells Fargo đã phân tích sâu về bối cảnh trừng phạt kinh tế toàn cầu và các cơ chế kiểm soát xuất khẩu hiện nay. Trong đó, hệ thống kiểm soát xuất khẩu của Bộ Thương mại Hoa Kỳ (BIS) được giới thiệu như một ví dụ điển hình, bao gồm các danh sách hạn chế như Denied Persons List, Entity List và các phân loại hàng hóa lưỡng dụng“dual-use” – vừa có mục đích dân sự, vừa có khả năng sử dụng cho mục đích quân sự. Những chính sách trừng phạt ngày càng phức tạp và thường xuyên thay đổi đang tạo ra nhiều rủi ro tiềm ẩn cho các doanh nghiệp có hoạt động giao thương quốc tế, trong đó có Agribank.
 

Đại diện Agribank và các chuyên gia từ Wells Fargo

Kết thúc hội thảo, Agribank trân trọng cảm ơn Ngân hàng Wells Fargo cùng các chuyên gia quốc tế đã dành thời gian chia sẻ những kinh nghiệm quý báu, thực tiễn và cập nhật mới nhất trong lĩnh vực phòng chống gian lận thanh toán, kiểm soát tội phạm tài chính và tuân thủ trừng phạt kinh tế toàn cầu, không chỉ hỗ trợ nâng cao nhận thức cho đội ngũ cán bộ Agribank mà còn mở ra định hướng ứng dụng cụ thể trong công tác quản trị rủi ro và vận hành hệ thống kiểm soát nội bộ theo chuẩn mực quốc tế.

Trần Thu Hà