Trong bối cảnh toàn cầu hóa, hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố ngày càng tinh vi, phức tạp, trở thành mối đe dọa nghiêm trọng đối với sự ổn định của nền kinh tế và an ninh tài chính quốc gia. Đối với ngành ngân hàng - nơi trực tiếp cung ứng dịch vụ tài chính, thanh toán - công tác phòng, chống rửa tiền càng mang ý nghĩa sống còn. Nhận thức sâu sắc tầm quan trọng đó, Agribank Chi nhánh Quảng Trị đã tổ chức hội nghị tập huấn, tuyên truyền chuyên đề “Phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong hoạt động ngân hàng” cho toàn thể cán bộ, người lao động.

Trang bị kiến thức, củng cố nền tảng pháp lý

Tại buổi tập huấn, các báo cáo viên đã giới thiệu, phân tích các văn bản pháp luật quan trọng như Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi năm 2022), Nghị định số 19/2023/NĐ-CP của Chính phủ cùng các thông tư, hướng dẫn mới nhất của Ngân hàng Nhà nước. Nội dung được truyền đạt không chỉ dừng lại ở lý thuyết mà còn gắn liền với thực tiễn, thông qua nhiều tình huống giả định, ví dụ điển hình, giúp cán bộ dễ hình dung và áp dụng vào công việc hằng ngày.

Bà Nguyễn Song Hà - Trưởng phòng Tổng hợp Trung tâm Phòng chống rửa tiền Agribank trao đổi các nội dung buổi tập huấn cho cán bộ Agribank Quảng Trị. Ảnh: Hoàng Long

Điểm nhấn của buổi tập huấn là phần phân tích các thủ đoạn rửa tiền thường gặp như: chia nhỏ giao dịch, lợi dụng tài khoản trung gian, chuyển tiền xuyên biên giới, hay việc sử dụng công nghệ mới để che giấu dòng tiền bất hợp pháp. Qua đó, cán bộ ngân hàng có thêm công cụ để nhận diện, báo cáo kịp thời các giao dịch bất thường, giảm thiểu rủi ro cho đơn vị.

Trách nhiệm và bản lĩnh của cán bộ Agribank

Đối với một ngân hàng thương mại có mạng lưới lớn nhất cả nước, hoạt động chủ yếu ở khu vực nông nghiệp, nông thôn như Agribank, công tác phòng chống rửa tiền càng đòi hỏi sự đồng bộ và quyết tâm cao. Mỗi cán bộ, từ giao dịch viên, cán bộ tín dụng cho đến bộ phận quản trị rủi ro, đều giữ vai trò “lá chắn” đầu tiên, trực tiếp phát hiện và ngăn ngừa những giao dịch bất thường.

Toàn cảnh Hội nghị tại Hội sở Agribank Chi nhánh Quảng Trị. Ảnh Hoàng Long

Hội nghị cũng nhấn mạnh nguyên tắc: “Không có giao dịch đáng ngờ nào là nhỏ”. Chỉ một sự lơ là, thiếu cảnh giác cũng có thể tạo điều kiện để tội phạm lợi dụng, gây thiệt hại không chỉ cho ngân hàng mà còn ảnh hưởng đến uy tín và sự ổn định tài chính quốc gia. Bởi vậy, ngoài việc nắm vững quy định pháp luật, cán bộ Agribank phải thường xuyên trau dồi kỹ năng nghề nghiệp, nâng cao tinh thần trách nhiệm và bản lĩnh trong xử lý tình huống.

Lan tỏa thông điệp “Ngân hàng an toàn - Xã hội bền vững”

Không dừng lại ở buổi tập huấn đơn thuần mà đây là buổi sinh hoạt chuyên đề với không khí trao đổi sôi nổi, cởi mở. Nhiều câu hỏi thực tế từ cán bộ giao dịch đã được giải đáp, làm rõ cách xử lý khi gặp khách hàng có giao dịch bất thường, cách ghi nhận và báo cáo theo quy định. Qua đó, sự gắn kết giữa lý thuyết và thực tiễn càng được củng cố.

Các học viên trao đổi thảo luận tại Hội nghị. Ảnh: Hoàng Long

Phòng, chống rửa tiền không chỉ là yêu cầu pháp lý mà còn là trách nhiệm xã hội của mỗi ngân hàng, mỗi cán bộ. Có thể nói, trong bức tranh hội nhập ngày càng sâu rộng, phòng, chống rửa tiền là “tuyến phòng thủ” không thể lơ là. Với việc tổ chức các chương trình tập huấn, tuyên truyền bài bản, Agribank Quảng Trị không chỉ củng cố kiến thức cho cán bộ mà còn lan tỏa thông điệp mạnh mẽ về tính liêm chính, minh bạch trong hoạt động ngân hàng. Đây chính là nền tảng để Agribank Quảng Trị giữ vững vai trò ngân hàng thương mại chủ lực, gắn bó với tam nông, đồng thời góp phần bảo vệ sự an toàn, bền vững của nền kinh tế của địa phương.

Thu Hà - Agribank Quảng Trị

Quay trở lại