Sau khi các tài khoản cá nhân liên quan đến hành vi lừa đảo bị ngăn chặn, thời gian gần đây nhiều đối tượng đã lợi dụng tài khoản doanh nghiệp để thực hiện gian lận. Trước thực trạng này, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) đang tích cực phối hợp cùng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan chức năng triển khai đồng bộ nhiều giải pháp nhằm đảm bảo an toàn, bảo mật và phòng ngừa rủi ro cho khách hàng.

Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán phát biểu tại Họp báo “Ngày Thẻ Việt Nam 2025”

Phát biểu tại Họp báo “Ngày Thẻ Việt Nam 2025”, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước cho biết, cơ quan này đã thu thập khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ gian lận và triển khai thí điểm cảnh báo tại 5 ngân hàng lớn, trong đó có Agribank. Nhờ đó, hơn 300.000 khách hàng đã được cảnh báo, ngăn chặn lừa đảo với số tiền lên tới 1.500 tỷ đồng.

Theo ông Phạm Anh Tuấn, các dấu hiệu phổ biến của tài khoản nghi ngờ gian lận bao gồm: một người mở nhiều tài khoản khác nhau để thực hiện giao dịch đáng ngờ; hoặc một tài khoản phát sinh số lượng giao dịch quá lớn trong ngày, vượt khả năng thông thường của tài khoản… 

Tại Agribank, tính đến giữa tháng 9/2025, đã có hơn 46.000 lượt giao dịch được hệ thống cảnh báo, quyết định ngừng giao dịch với tổng số tiền hơn 137 tỷ đồng thông qua dịch vụ AgriNotify – Phát hiện, cảnh báo tài khoản nghi ngờ, lừa đảo được tích hợp trên nền tảng Agribank Plus.

Theo đó, khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận trước khi thực hiện chuyển khoản trong hệ thống Agribank hoặc chuyển tiền nhanh NAPAS 24/7, dịch vụ AgriNotify sẽ tự động đối chiếu với cơ sở dữ liệu do các cơ quan chức năng (Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước…) và cơ sở dữ liệu nội bộ cung cấp. Nếu tài khoản người nhận thuộc danh sách nghi ngờ gian lận, hệ thống sẽ ngay lập tức hiển thị cảnh báo rủi ro để khách hàng cân nhắc trước khi giao dịch.

Thông tin cảnh báo gồm:
- Tài khoản rủi ro cao: Người nhận thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền.
- Tài khoản rủi ro trung bình: Người nhận có dấu hiệu giao dịch bất thường.
- Tài khoản chưa xác thực: Thông tin người nhận không khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Dịch vụ được cung cấp miễn phí, thao tác đơn giản, nhanh chóng, giúp khách hàng chủ động kiểm tra và đưa ra quyết định an toàn trong từng giao dịch.

Agribank khuyến cáo khách hàng:
- Luôn xác minh thông tin người nhận trước khi chuyển tiền, đặc biệt với các tài khoản doanh nghiệp mới, chưa từng giao dịch.
- Không thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu khẩn cấp hoặc bất thường từ người lạ hoặc đơn vị không rõ nguồn gốc.
- Không chia sẻ mật khẩu, OTP, thông tin đăng nhập với bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc cơ quan chức năng.
- Cảnh giác với các thông tin mạo danh, đường link lạ, website giả mạo yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản.
- Khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ gian lận, liên hệ ngay Agribank qua hotline 1900558818/02432053205 hoặc cơ quan công an để được hỗ trợ kịp thời.

Trong thời gian tới, Agribank sẽ tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng, tổ chức tín dụng và đơn vị liên quan nhằm mở rộng phạm vi dữ liệu cảnh báo, nâng cao chất lượng dịch vụ và đảm bảo an toàn tối đa cho khách hàng trong mọi giao dịch.

Agribank News
 

Quay trở lại