1. Hồ sơ chuyển tiền
a) Bản sao văn bản thỏa thuận phân chia thừa kế của những người thừa kế hợp pháp/văn bản khai nhận di sản thừa kế được công chứng, chứng thực hợp pháp, hoặc Bản án/Quyets định của Tòa án đã có hiệu lực pháp luật về việc thừa kế hoặc phân chia di sản thừa kế, hoặc kết quả thi hành án của cơ quan thi hành án đối với trường hợp phải cưỡng chế thi hành án theo pháp luật thi hành án dân sự, hoặc văn bản khác của cơ quan thẩm quyền về việc chia thừa kế theo quy định của pháp luật (có phần thừa hưởng của người hưởng thừa kế ở nước ngoài).
b) Bản sao giấy chứng tử hoặc xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về việc người để lại di sản thừa kế đã chết hoặc giấy tờ tương đương khác.
c) Bản sao giấy tờ chứng minh số tiền cần chuyển ra nước ngoài có nguồn gốc từ tài sản được thừa kế.
d) Bản sao giấy tờ chứng minh người hưởng thừa kế được phép định cư hoặc cư trú dài hạn ở nước ngoài: Giấy tờ chứng minh người hưởng thừa kế có quốc tịch nước ngoài, hoặc hộ chiếu và visa định cư/thẻ định cư/xác nhận của cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cho phép người hưởng thừa kế được định cư/xác nhận cư trú/giấy phép cư trú hoặc các giấy tờ, chứng từ khác có giá trị chứng minh người hưởng thừa kế được phép định cư hoặc cư trú dài hạn ở nước ngoài. Bản sao giấy tờ chứng minh người hưởng thừa kế được phép định cư hoặc cư trú dài hạn ở nước ngoài phải được công chứng/chứng thực bởi cơ quan có thẩm quyền hoặc được GDV của Agribank đối chiếu với bản gốc.
e) Bản sao giấy tờ chứng minh tư cách đại diện theo pháp luật(nếu Người chuyển tiền là Người đại diện theo pháp luật của người hưởng thừa kế).
f) Văn bản ủy quyền hợp pháp (nếu Người chuyển tiền là người được người hưởng thừa kế ủy quyền).
g) Bản sao giấy tờ tùy thân của Người chuyển tiền.
h) Trường hợp không chuyển trực tiếp cho người hưởng thừa kế, khách hàng phải xuất trình thêm giấy tờ chứng minh Người thụ hưởng là người đại diện hợp pháp ở nước ngoài của người hưởng thừa kế (ví du: giấy tờ chứng minh quan hệ cha/mẹ với con chưa thành niên, hoặc xác nhận của cơ quan có thẩm quyền, hoặc giấy tờ của cơ quan có thẩm quyền ở nước ngoài nêu tên Người giám hộ được chỉ định cho người hưởng thừa kế..) và cư trú tại cùng quốc gia nơi người hưởng thừa kế định cư, cư trú (ví dụ: giấy tờ, tài liệu chứng minh quyền sử dụng đất, giấy tờ tùy thân, xác nhận cư trú, visa, thẻ thường trú, tạm trú, giấy phép cư trú...).
2. Hạn mức chuyển tiền
Theo đề nghị của khách hàng nhưng không vượt quá số tiền người hưởng thừa kế được hưởng theo giá trị của tài sản được thừa kế.
 

a) Học phí: Theo thông báo chi phí của cơ sở đào tạo ở nước ngoài.

b) Sinh hoạt phí và các chi phí khác có liên quan đến học tập tại nước ngoài:

i. Theo thông báo chi phí của cơ sở đào tạo ở nước ngoài/bên cung cấp dịch vụ liên quan đến học tập tại nước ngoài. Ngoài các chi phí đã được phía nước ngoài thông báo, Chi nhánh căn cứ nhu cầu hợp lý của du học sinh để quyết định hạn mức ngoại tệ chuyển thêm cho 01 (một) năm, nhưng tối đa không vượt quá GDP bình quân đầu người của quốc gia nơi du học sinh học tập.

ii. Trường hợp cơ sở đòa tạo ở nước ngoài/bên cung cấp dịch vụ liên quan đến học tập tại nước ngoài không có thông báo về sinh hoạt phí và các chi phí khác có liên quan, mức sinh hoạt phí cần thiết cho 01 (một) năm được xác định theo GDP bình quân đầu người của quốc gia nơi du học sinh học tập.

1. Đối tượng khách hàng: Người cư trú là công dân Việt Nam được phép ra nước ngoài tham gia các khóa đào tạo, tập huấn, bồi dưỡng tại cơ sở đào tạo ở nước ngoài (sau đây gọi là "du học sinh")/thân nhân của du học sinh (là Người cư trú có quốc tịch Việt Nam).
2. Hồ sơ chuyển tiền
a) Bản sao thông báo chi phí của cơ sở đào tạo/cơ sở cung cấp dịch vụ liên quan đến học tập tại nước ngoài (hóa đơn, hoặc thông báo học phí và/hoặc sinh hoạt phí và/hoặc chi phí khác, hoặc các giấy tờ khác có chức năng tương đương) gửi cho du học sinh (trường hợp chuyển tiền theo thông báo của bên nước ngoài).
b) Bản sao giấy tờ chứng minh du học sinh được lưu trú hợp pháp ở nước ngoài: Hộ chiếu và visa, hoặc hộ chiếu và giấy tờ tương đương visa, hoặc giấy thông hành do cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam cấp (áp dụng khi học tập ở nước có chung đường biên giới với Việt Nam) hoặc giấy tờ khác chứng minh việc lưu trú hợp pháp tại nước ngoài còn hiệu lực của du học sinh. Trường hợp chuyển tiền học phí và/hoặc sinh hoạt phí và/hoặc chi phí khác có liên quan sau khi được cơ sở đào tạo ở nước ngoài chấp nhận học nhưng trước khi khóa học bắt đầu, khách hàng không phải xuất trình Giấy tờ chứng minh du học sinh được lưu trú hợp pháp tại nước ngoài.
c) Bản sao giấy tờ chứng minh du học sinh học tập tại nước ngoài: thư chấp nhận học của cơ sở đào tạo ở nước ngoài, ví dụ: thẻ sinh viên, thẻ thư viện, bảng điểm, thông báo học phí....(áp dụng trong trường hợp thông báo chi phí của cơ sở đào tạo/bên cung cấp dịch vụ liên quan đến học tập tại nước ngoài không gửi đích danh du học sinh và/hoặc giấy tờ chứng minh du học sinh được lưu trú hợp pháp ở nước ngoài không thể hiện việc lưu trú cho mục đích học tập).
d) Bản sao giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân (nếu Người chuyển tiền là thân nhân của du học sinh).
e) Bản sao giấy tờ chứng minh tư cách đại diện theo pháp luật (nếu Người chuyển tiền là Người đại diện theo pháp luật của du học sinh/thân nhân của du học sinh).
f) Văn bản ủy quyền hợp pháp (nếu Người chuyển tiền là người được du học sinh/thân nhân của du học sinh ủy quyền).
g) Bản sao giấy tờ tùy thân của Người chuyển tiền.
h) Trường hợp chuyển tiền cho người đại diện hợp pháp ở nước ngoài của du học sinh, khách hàng phải xuất trình thêm giấy tờ chứng minh Người thụ hường là người đại diện hợp pháp ở nước ngoài của du học sinh (ví dụ: giấy tờ chứng minh quan hẹ cha/mẹ với con chưa thành niên, hoặc xác nhận của cơ quan có thẩm quyền, hoặc giấy tờ của cơ quan có thẩm quyền ở nước ngoài nêu tên người giám hộ được chỉ định cho du học sinh...) và cư trú tại cùng quốc gia nơi du học sinh học tập (ví du: giấy tờ, tài liệu chứng minh quyền sử dụng đất, giấy tờ tùy thân, xác nhận cư trú, visa, thẻ thường trú, tạm trú, giấy phép cư trú...)
 

Quý khách vui lòng liên hệ trực tiếp hotline 1900555520 hỗ trợ liên quan đến vé tầu, xe, máy bay, đặt phòng khách sạn của VNPAY để được hỗ trợ.

Hiện nay trên Agribank Plus hỗ trợ Quý khách tra cứu thông tin về khoản vay, thực hiện trả nợ đối với các khoản vay thông thường thanh toán đúng hạn bằng Việt Nam đồng tại chi nhánh đăng ký dịch vụ Agribank Plus (Khách hàng trả nợ khoản vay trên ứng dụng Agribank Plus trước 17h hàng ngày)

Hiện nay trên Agribank Plus hỗ trợ Quý khách đăng ký và sử dụng dịch vụ tài chính cho nhiều tài khoản Agribank của mình.

- Khách hàng nhập sai mật khẩu 03 lần, hệ thống yêu cầu khách hàng nhập số giấy tờ tuỳ thân để đối chiếu (tối đa 02 lần).
+ Trường hợp không khớp đúng, hệ thống tự động khoá đăng nhập đến 23:59:59 cùng ngày.
+ Trường hợp khớp đúng, hệ thống cho phép nhập lại mật khẩu 01 lần.
- Nếu khách hàng tiếp tục nhập sai mật khẩu đăng nhập, hệ thống yêu cầu khách hàng xác thực bằng SMS OTP. Hệ thống cho phép nhập OTP tối đa 05 lần. Nếu OTP sai, hệ thống tự động khoá đăng nhập đến 23:59:59 cùng ngày. Nếu OTP đúng, hệ thống cho phép khách hàng nhập lại mật khẩu 01 lần.
- Nếu khách hàng tiếp tục nhập sai mật khẩu đăng nhập, hệ thống tự động khoá đăng nhập đến 23:59:59 cùng ngày.
=> Khách hàng nhập sai mật khẩu 05 lần thì hệ thống sẽ tự động khoá đăng nhập đến 23:59:59 cùng ngày. Đến 00:00:00 ngày hôm sau khách hàng có thể tiếp tục nhập mật khẩu để truy cập ứng dụng. 
Trong trường hợp khách hàng quên mật khẩu truy cập ứng dụng, khách hàng vui lòng đến quầy giao dịch của Agribank để khởi tạo lại mật khẩu.
 

Ứng dụng Agribank Plus có hỗ trợ giao diện Tiếng anh, tại màn hình đăng nhập ứng dụng, khách hàng có thể chuyển đổi qua lại giữa giao diện Tiếng anh và Tiếng Việt bằng cách Click vào biểu tượng lá cờ góc trên tay phải của ứng dụng để chọn Tiếng Anh hoặc Tiếng Việt.

Mật khẩu đăng nhập có thời hạn tối đa 12 tháng, hết thời hạn hiệu lực, Quý khách phải thay đổi mật khẩu đăng nhập. Trước thời hạn hết hiệu lực của mật khẩu đăng nhập 10 ngày, hệ thống sẽ hiển thị thông báo khuyến nghị đổi mật khẩu mới đến Quý khách.

Mật khẩu đăng nhập bao gồm các ký tự chữ và số có độ dài từ 8 đến 20 ký tự, không có dấu cách (khoảng trống) và chưa tối thiểu 01 ký tự hoa, 01 ký tự thường, 01 ký tự số, 01 ký tự đặc biệt.

- Trường hợp Quý khách đã đăng ký dịch vụ Agribank Plus: Quý khách đăng nhập ứng dụng Agribank Plus, hệ thống hiển thị thông báo khách hàng cập nhật phiên bản Agribank Plus và kích hoạt lại ứng dụng.
- Trường hợp Quý khách chưa đăng ký dịch vụ Agribank Plus: Quý khách tải và cài đặt ứng dụng Agribank Plus tại App Store và Google Play.  
 

Xác thực STH sai nhiều lần có bị khoá ứng dụng, hệ thống đang cấu hình sai 10 lần thì sẽ khóa xác thực Facepay trong ngày/thiết bị. Nếu Quý khách thực hiện giao dịch loại C, D sẽ hiển thị thông báo yêu cầu khách hàng thực hiện vào ngày hôm sau.

Hạn mức được tính theo ngày từ 0h00 đến 23h59p59s.

Quý khách sẽ phải thực hiện thu thập lại dữ liệu STH, do dữ liệu STH của Quý khách gắn với số điện thoại cũ đã bị hủy.

Quý khách không phải thực hiện thu thập STH lại. Quý khách chỉ phải thực hiện xác thực STH khi thực hiện giao dịch cần xác thực STH.

- Bước 1: Quý khách đăng nhập ứng dụng Agribank Plus và chọn tính năng Thu thập STH.
- Bước 2: Chụp mặt trước của CCCD gắn chip theo hướng dẫn.
- Bước 3: Đọc thông tin trên chip của CCCD (NFC) và chụp mặt sau CCCD theo hướng dẫn.
- Bước 4: Xác thực khuôn mặt theo hướng dẫn.
- Bước 5: Nhập mã OTP được gửi qua SMS để hoàn tất thao tác Thu thập STH.
 

Quý khách có thể thực hiện thu thập STH bằng 02 cách:
- Cách 1: Quý khách chủ động vào chức năng Thu thập STH ở mục Tiện ích & Cài đặt hoặc tìm kiếm chức năng “Thu thập sinh trắc học” và thực hiện thu thập STH.
- Cách 2: Quý khách thực hiện giao dịch có yêu cầu phương thức xác thực bằng STH. Ứng dụng yêu cầu KH thực hiện thu thập STH để có thể hoàn thành giao dịch.
 

Thiết bị của Quý khách đáp ứng đủ điều kiện (thiết bị có tính năng hỗ trợ công nghệ kết nối không dây tầm ngắn NFC, hệ điều hành iOS phiên bản từ 13.2 trở lên hoặc Android phiên bản từ 6.0 trở lên)

- Đối với phương thức xác thực giao dịch bằng mật khẩu/vân tay/sinh trắc học: khách hàng có thể sử dụng được ở nước ngoài với điều kiện khách hàng đăng ký mạng quốc tế.
- Đối với phương thức xác thực Soft OTP: khách hàng có thể sử dụng được ở nước ngoài, hướng dẫn khách hàng vào mục cài đặt đồng hồ/thời gian của thiết bị di động, cài đặt múi giờ GMT +7.
 

Quý khách vui lòng ra quầy giao dịch Agribank nơi Quý khách đăng ký dịch vụ Agribank Plus để yêu cầu đóng tài khoản Plus.

Quý khách có thể chuyển khoản từ tài khoản Plus tới tất cả các ngân hàng trên lãnh thổ Việt Nam.

Việc xác thực giao dịch, trong đó có xác thực sinh trắc học tuân thủ các quy định của NHNN như tài khoản thanh toán thông thường.

Quý khách chỉ có thể mở tài khoản Plus bằng đồng Việt Nam.

Quý khách chủ động thực hiện mở tài khoản Plus trên ứng dụng Agribank Plus.

Quý khách  có thế sử dụng số điện thoại trên để đăng ký dịch vụ Agribank Plus và đăng ký sử dụng tài khoản Plus (Tài khoản Plus mở sẽ có định dạng 8888xx[9 số cuối số điện thoại).

Khách hàng phát hành thẻ quốc tế được Agribank cung cấp miễn phí bảo hiểm bảo an chủ thẻ. Khi khách hàng tham gia bảo hiểm bảo an chủ thẻ  tín dụng quốc tế hạng Bạch kim, khách hàng sẽ được bảo hiểm khi tai nạn xảy ra trong và ngoài lãnh thổ Việt Nam, số tiền bảo hiểm là 100.000.000 VND/vụ đối với chủ thẻ chính và 50.000.000 VND/vụ đối với chủ thẻ phụ.

Khách hàng phát hành thẻ quốc tế được Agribank cung cấp miễn phí bảo hiểm bảo an chủ thẻ. Khi khách hàng tham gia bảo hiểm bảo an chủ thẻ tín dụng quốc tế hạng chuẩn, hạng vàng, khách hàng sẽ được bảo hiểm khi tai nạn xảy ra trong và ngoài lãnh thổ Việt Nam, số tiền bảo hiểm là 20.000.000 VND/vụ đối với chủ thẻ chính và 15.000.000 VND/vụ đối với chủ thẻ phụ.

1. Khách hàng phát hành thẻ quốc tế được Agribank cung cấp miễn phí bảo hiểm bảo an chủ thẻ. Người được tham gia bảo hiểm bao gồm: chủ thẻ ghi nợ quốc tế và chủ thẻ tín dụng quốc tế do Agribank phát hành, cụ thể như sau:
- Chủ thẻ Visa/MasterCard hạng chuẩn, Hạng Vàng; Chủ Thẻ JCB hạng vàng
- Chủ thẻ MasterCard/JCB hạng Bạch Kim.
Chủ thẻ Quốc tể khác do Agribank phát hành (trừ thẻ phi vật lý).

2. Các loại bảo hiểm khác do khách hàng đăng ký tại chi nhánh Agribank
 

Khách hàng phát hành thẻ quốc tế được Agribank cung cấp miễn phí bảo hiểm bảo an chủ thẻ. Khi khách hàng tham gia bảo hiểm bảo an chủ thẻ ghi nợ quốc tế hạng chuẩn, hạng vàng, khách hàng sẽ được bảo hiểm khi tai nạn xảy ra trong và ngoài lãnh thổ Việt Nam, số tiền bảo hiểm là 20.000.000 VND/vụ đối với Chủ thẻ chính và 15.000.000 VND/vụ đối với Chủ thẻ phụ.

1. Đối với chủ thẻ chính 
a) Có năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật, cụ thể:
- Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.
- Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước.
- Người từ đủ 6 tuổi đến chưa đủ 15 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được người đại diện theo pháp luật của người đó đồng ý bằng văn bản về việc sử dụng thẻ ghi nợ.
b) Có tài khoản thanh toán mở tại Agribank.

2. Đối với chủ thẻ phụ
a) Có năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật, cụ thể:
- Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.
- Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được người đại diện theo pháp luật của người đó đồng ý bằng văn bản về việc sử dụng thẻ.
- Người từ đủ 6 tuổi đến chưa đủ 15 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được người đại diện theo pháp luật của người đó đồng ý bằng văn bản về việc sử dụng thẻ, được sử dụng thẻ ghi nợ nhưng không được thấu chi tài khoản.
b) Được chủ thẻ chính cam kết chịu trách nhiệm thanh toán toàn bộ các nghĩa vụ phát sinh liên quan đến việc sử dụng thẻ.

3. Trường hợp đối tượng được sử dụng thẻ quy định tại khoản 1 và khoản 2 là người nước ngoài thì phải được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên và có đầy đủ hồ sơ theo quy định, cụ thể như sau:
Bản sao giấy tờ chứng minh cư trú đối với khách hàng cá nhân là người nước ngoài được xác nhận đã đối chiếu khớp đúng với bản chính: Giấy phép lao động hoặc các giấy tờ do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam từ 12 tháng (360 ngày) trở lên kể từ thời điểm đề nghị phát hành thẻ và thời hạn cư trú tại Việt Nam tối thiểu bằng thời hạn hiệu lực của thẻ. Trường hợp giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam ít hơn thời hạn hiệu lực của thẻ, yêu cầu chủ thẻ cam kết cập nhật, cung cấp bổ sung tối thiểu 30 ngày trước ngày hết hiệu lực.
 

B1.Tại màn hình chờ, Khách hàng chọn “GIAO DỊCH KHÔNG DÙNG THẺ (CARDLESS)
B2.Chọn ngôn ngữ: “Việt Nam/English”
B3. Khách hàng chọn “RÚT TIỀN BẰNG QR-CODE)”. Màn hình ATM hiện thị mã QR.
B4. Khách hàng đăng nhập ứng dụng Agribank Plus và chọn “QR PAY” trên điện thoại di động.
B5. Khách hàng đưa điện thoại di động sát màn hình ATM để quét mã QR đang hiển thị trên màn hình ATM để tiếp tục
B6.Khách hàng thực hiện chọn thông tin giao dịch:
- Khách hàng “chọn số thẻ” (số thẻ liên kết với tài khoản khách hàng định rút).
- Khách nhập “số tiền rút” hoặc chọn nhanh số tiền cần rút với các mệnh giá có sẵn
- Sau đó nhấn “xác nhận”
- Màn hình ứng dụng Agribank Plus hiển thị nội dung: “yêu cầu nhập mã PIN thẻ trên máy ATM”. 
- Khách hàng thực hiện tiếp các thao tác khác tại ATM.
B7. Tại ATM khách hàng thực hiện nhập mã PIN của thẻ đã chọn
- Chọn nhận hóa đơn “CÓ/KHÔNG”
- Khách hàng nhận tiền và hóa đơn. Kết thúc giao dịch
Lưu ý: ở đây Mã QR code của thẻ không phải Mã QR code tài khoản.
 

1. Đối với thẻ phi vật lý: Tối đa 05 (năm) thẻ còn hiệu lực/01 (một) tài khoản.
2. Đối với thẻ vật lý: Mỗi khách hàng chỉ được phát hành 01 (một) thẻ/01 (một) loại sản phẩm thẻ/01 (một) tài khoản qua kênh Agribank Digital”.
 

Mỗi khách hàng chỉ được đăng ký mở 01 (một) tài khoản thanh toán/01 (một) chi nhánh qua kênh Agribank Digital.
 

Agribank Digital là mô hình ngân hàng tự động giao dịch 24/7, bao gồm thiết bị phần cứng và giải pháp phần mềm, có chức năng định danh, nhận diện khách hàng bằng công nghệ sinh trắc học để thực hiện các dịch vụ theo quy định của Agribank

Khách hàng cần nhanh chóng thực hiện một trong các cách sau nhằm hạn chế phát sinh rủi ro tài chính:
- Thực hiện khóa thẻ trên ứng dụng Agribank Plus tại phần "Dịch vụ thẻ" chọn thẻ cần khóa và thực hiện "khóa thẻ".
- Liên hệ tổng đài 24/7 của Agribank theo số hotline 1900558818/(+84)02432053205.
- Mang theo giấy tờ tùy thân còn hiệu lực đến Phòng Giao dịch/Chi nhánh bất kỳ của Agribank.
 

Điều kiện để phát hành thẻ ghi nợ là:
1. Đối với chủ thẻ chính:
a) Có năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật, cụ thể.
+ Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật;
+ Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được sử dụng thẻ ghi nợ.
b) Có tài khoản thanh toán mở tại Agribank
2. Đối với chủ thẻ phụ:
 a) Có năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật, cụ thể.
- Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.
- Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước
- Người từ đủ 6 tuổi đến chưa đủ 15 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được người đại diện theo pháp luật của người đó đồng ý bằng văn bản về việc sử dụng thẻ được sử dụng thẻ ghi nợ.
b) Được chủ thẻ chính cam kết chịu trách nhiệm thanh toán toàn bộ các nghĩa vụ phát sinh liên quan đến việc sử dụng thẻ.
 

- Làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả.
- Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để người khác thực hiện các hành vi giao dịch thẻ gian lận, giả mạo, giao dịch thanh toán khống tại ĐVCNT.
- Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ; tiết lộ và cung cấp thông tin thẻ, chủ thẻ và giao dịch thẻ không đúng quy định của pháp luật.
- Sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
- Chuyển thiết bị chấp nhận thẻ, QRCode cho bên khác sử dụng; sử dụng trái phép các thiết bị chấp nhận thẻ, QRCode do Agribank cấp và lắp đặt.
- Mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh).
 

Dịch vụ xác thực 3D-Secure là phương thức xác thực nhằm tăng cường tính bảo mật cho việc thanh toán trực tuyến đối với thẻ quốc tế.

- Đối tượng sử dụng e.PIN: Áp dụng đối với khách hàng đăng ký phát hành và sử dụng thẻ của Agribank (Bao gồm: Thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ tiếp quỹ,…).
- Điều kiện sử dụng e.PIN:
+ Khách hàng đã đăng ký phát hành và sử dụng thẻ của Agribank;
+ Khách hàng cài đặt và sử dụng ứng dụng Agribank Plus (đối với trường hợp kích hoạt thẻ, cấp/đổi mã PIN trên ứng dụng);
+ Số điện thoại khách hàng sử dụng mã PIN điện tử phải trùng khớp với số điện thoại sử dụng dịch vụ SMS Banking/Agribank Plus.

Là phần còn lại của hạn mức tín dụng được cấp, sau khi trừ đi hạn mức đã sử dụng trong kỳ chưa được thanh toán.

- Ứng tiền mặt
- Ứng tiền bằng QRCode
- Giao dịch bằng Căn cước công dân gắn chip/sinh trắc học
- Đăng ký/huỷ đăng ký/thay đổi hạn mức giao dịch Internet
- Đổi PIN
- In sao kê
- Vấn tin hạn mức tín dụng thẻ
- Đăng ký/huỷ đăng ký dịch vụ SMS
- Các chức năng, tiện ích khác
 

- Đối với thẻ tín dụng quốc tế: tối đa bằng 50% hạn mức tín dụng được cấp.
- Đối với thẻ tín dụng nội địa: tối đa bằng 100% hạn mức tín dụng được cấp.
- Tổng hạn mức rút tiền mặt tính theo BIN của thẻ tín dụng tối đa 100.000.000 VND (Một trăm triệu đồng)/tháng.

Các trường hợp Quý khách cần thực hiện khai báo FATCA bao gồm:

a) Đối với khách hàng cá nhân

- Quý khách là công dân Mỹ (mang hộ chiếu Mỹ) hoặc là đối tượng cư trú Mỹ (có thẻ xanh hoặc đã cư trú tại Mỹ ít nhất 31 ngày trong năm hiện tại và 183 ngày trong giai đoạn 3 năm, bao gồm năm hiện tại và 02 năm liền kề trước đó).

- Quý khách là cá nhân có ít nhất một trong các dấu hiệu Mỹ sau đây:

+ Có nơi sinh tại Mỹ;

+ Có địa chỉ nhận thư hoặc địa chỉ cư trú tại Mỹ;

+ Có số điện thoại liên lạc tại Mỹ;

+ Có ủy quyền hoặc cấp thẩm quyền ký còn hiệu lực đối với tài khoản chính cho một đối tượng có địa chỉ tại Mỹ;

+ Có lệnh thanh toán định kỳ chuyển khoản vào một tài khoản mở tại Mỹ hay phát sinh nhận tiền từ 01 tài khoản mở tại Mỹ;

+ Có địa chỉ nhận thư hộ hoặc giữ thư tại Mỹ.

b) Đối với khách hàng tổ chức

- Tổ chức được thành lập hoặc có hoạt động tại Mỹ.

- Tổ chức có dấu hiệu Mỹ: tổ chức nước ngoài có ít nhất 01 cổ đông chính nắm giữ trên 10% cổ phần của tổ chức đó là công dân, thẻ xanh Mỹ.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách việc khai báo thông tin phục vụ mục đích tuân thủ FATCA.

FATCA là tên viết tắt của Foreign Account Tax Compliance Act (Đạo luật tuân thủ thuế đối với các tài khoản nước ngoài), được Chính phủ Hoa Kỳ thông qua vào tháng 3/2010, có hiệu lực ngày 01/07/2014 nhằm mục đích ngăn chặn các hành vi trốn thuế ở nước ngoài của chủ thể người Mỹ thông qua việc đầu tư ở nước ngoài.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách việc khai báo thông tin phục vụ mục đích tuân thủ FATCA.

Trong trường hợp Quý khách thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước tại ngân hàng thương mại với giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương, theo quy định tại Thông tư số 09/2023/TT-NHNN, ngân hàng thương mại có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền.

Vì vậy, Quý khách không phải thực hiện báo cáo Cơ quan chức năng có thẩm quyền. Tuy nhiên, để đảm bảo các thông tin báo cáo theo quy định pháp luật, trường hợp thực hiện giao dịch tại các chi nhánh, phòng giao dịch của Agribank trên toàn quốc, Quý khách vui lòng cung cấp đầy đủ thông tin theo biểu mẫu giao dịch Agribank cung cấp.

Theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả là một trong các hành vi bị nghiêm cấm. Vì vậy, Agribank không thực hiện mở tài khoản vô danh cho khách hàng.

Agribank chỉ chấp nhận mở tài khoản hoặc thiết lập mối quan hệ với khách hàng khi có thể nhận biết khách hàng và trên cơ sở tuân thủ quy định của pháp luật.

Trường hợp không thể hoàn thành việc nhận biết khách hàng do khách hàng từ chối cung cấp thông tin hoặc cung cấp thông tin không đầy đủ, Agribank từ chối mở tài khoản/thiết lập quan hệ hoặc đóng tài khoản/chấm dứt mối quan hệ với khách hàng.

Agribank tuân thủ quy định của pháp luật về giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng và bảo vệ dữ liệu cá nhân, theo đó, thông tin định danh khách hàng và thông tin về giao dịch chỉ được sử dụng cho mục đích tuân thủ PCRT và TTKB, báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền (khi có yêu cầu).

Để phục vụ mục đích tuân thủ PCRT và TTKB, Quý khách vui lòng điền các mẫu biểu tương ứng như sau:

- Mẫu Đăng ký thông tin khách hàng.

- Trường hợp Quý khách là người không quốc tịch/đa quốc tịch/có chủ sở hữu hưởng lợi khác/tham gia thỏa thuận pháp lý: Mẫu Thông tin khách hàng cho mục đích tuân thủ.

- Trường hợp Quý khách là công dân Mỹ hoặc đối tượng cư trú Mỹ: Mẫu W-9, cung cấp Mã số thuế và chứng từ liên quan.

- Trường hợp Quý khách không phải là công dân Mỹ hoặc đối tượng cư trú Mỹ nhưng có một trong những dấu hiệu Mỹ như sau: Thẻ xanh tại Mỹ; Nơi sinh tại Mỹ; Địa chỉ thường trú tại Mỹ; Địa chỉ nhận thư/lưu thư tại Mỹ; Số điện thoại liên lạc tại Mỹ; Có lệnh thanh toán định kỳ chuyển khoản vào một tài khoản mở tại Mỹ; Có ủy quyền hoặc cấp có thẩm quyền ký còn hiệu lực cho một đối tượng có địa chỉ tại Mỹ: Mẫu W8-BEN

- Các mẫu biểu khác theo quy định từng thời kỳ của Agribank.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách.

Theo Luật quốc tịch Việt Nam năm 2008: Người không quốc tịch là người không có quốc tịch Việt Nam và cũng không có quốc tịch nước ngoài.

Trường hợp Quý khách là người không quốc tịch, tại mẫu Đăng ký thông tin khách hàng, Quý khách vui lòng cung cấp các thông tin sau:

- Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; nghề nghiệp, chức vụ; số giấy tờ có giá trị đi lại quốc tế (nếu có), số thị thực; cơ quan cấp thị thực nhập cảnh, trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định của pháp luật; địa chỉ cư trú ở nước ngoài (nếu có), địa chỉ đăng ký cư trú ở Việt Nam;

- Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của Quý khách (nếu Quý khách có chủ sở hữu hưởng lợi khác);

- Trường hợp Quý khách là bên nhận ủy thác trong thỏa thuận pháp lý, Quý khách vui lòng cung cấp văn bản ủy thác và thông tin nhận dạng về bên ủy thác, bên nhận ủy thác, người thụ hưởng, các bên có liên quan (nếu có), cá nhân có quyền kiểm soát cuối cùng đối với ủy thác để xác định chủ sở hữu hưởng lợi;

- Điền bản Thông tin khách hàng cho mục đích tuân thủ (theo mẫu của Agribank);

Các thông tin, mẫu biểu khác theo quy định về mở và sử dụng tài khoản, thông tin cho mục đích tuân thủ FATCA, PCRT và TTKB.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách.