Quý khách không phải thực hiện thu thập STH lại. Quý khách chỉ phải thực hiện xác thực STH khi thực hiện giao dịch cần xác thực STH.

- Bước 1: Quý khách đăng nhập ứng dụng Agribank Plus và chọn tính năng Thu thập STH.
- Bước 2: Chụp mặt trước của CCCD gắn chip theo hướng dẫn.
- Bước 3: Đọc thông tin trên chip của CCCD (NFC) và chụp mặt sau CCCD theo hướng dẫn.
- Bước 4: Xác thực khuôn mặt theo hướng dẫn.
- Bước 5: Nhập mã OTP được gửi qua SMS để hoàn tất thao tác Thu thập STH.
 

Quý khách có thể thực hiện thu thập STH bằng 02 cách:
- Cách 1: Quý khách chủ động vào chức năng Thu thập STH ở mục Tiện ích & Cài đặt hoặc tìm kiếm chức năng “Thu thập sinh trắc học” và thực hiện thu thập STH.
- Cách 2: Quý khách thực hiện giao dịch có yêu cầu phương thức xác thực bằng STH. Ứng dụng yêu cầu KH thực hiện thu thập STH để có thể hoàn thành giao dịch.
 

Thiết bị của Quý khách đáp ứng đủ điều kiện (thiết bị có tính năng hỗ trợ công nghệ kết nối không dây tầm ngắn NFC, hệ điều hành iOS phiên bản từ 13.2 trở lên hoặc Android phiên bản từ 6.0 trở lên)

- Đối với phương thức xác thực giao dịch bằng mật khẩu/vân tay/sinh trắc học: khách hàng có thể sử dụng được ở nước ngoài với điều kiện khách hàng đăng ký mạng quốc tế.
- Đối với phương thức xác thực Soft OTP: khách hàng có thể sử dụng được ở nước ngoài, hướng dẫn khách hàng vào mục cài đặt đồng hồ/thời gian của thiết bị di động, cài đặt múi giờ GMT +7.
 

Quý khách vui lòng ra quầy giao dịch Agribank nơi Quý khách đăng ký dịch vụ Agribank Plus để yêu cầu đóng tài khoản Plus.

Quý khách có thể chuyển khoản từ tài khoản Plus tới tất cả các ngân hàng trên lãnh thổ Việt Nam.

Việc xác thực giao dịch, trong đó có xác thực sinh trắc học tuân thủ các quy định của NHNN như tài khoản thanh toán thông thường.

Quý khách chỉ có thể mở tài khoản Plus bằng đồng Việt Nam.

Quý khách chủ động thực hiện mở tài khoản Plus trên ứng dụng Agribank Plus.

Quý khách  có thế sử dụng số điện thoại trên để đăng ký dịch vụ Agribank Plus và đăng ký sử dụng tài khoản Plus (Tài khoản Plus mở sẽ có định dạng 8888xx[9 số cuối số điện thoại).

Khách hàng phát hành thẻ quốc tế được Agribank cung cấp miễn phí bảo hiểm bảo an chủ thẻ. Khi khách hàng tham gia bảo hiểm bảo an chủ thẻ  tín dụng quốc tế hạng Bạch kim, khách hàng sẽ được bảo hiểm khi tai nạn xảy ra trong và ngoài lãnh thổ Việt Nam, số tiền bảo hiểm là 100.000.000 VND/vụ đối với chủ thẻ chính và 50.000.000 VND/vụ đối với chủ thẻ phụ.

Khách hàng phát hành thẻ quốc tế được Agribank cung cấp miễn phí bảo hiểm bảo an chủ thẻ. Khi khách hàng tham gia bảo hiểm bảo an chủ thẻ tín dụng quốc tế hạng chuẩn, hạng vàng, khách hàng sẽ được bảo hiểm khi tai nạn xảy ra trong và ngoài lãnh thổ Việt Nam, số tiền bảo hiểm là 20.000.000 VND/vụ đối với chủ thẻ chính và 15.000.000 VND/vụ đối với chủ thẻ phụ.

1. Khách hàng phát hành thẻ quốc tế được Agribank cung cấp miễn phí bảo hiểm bảo an chủ thẻ. Người được tham gia bảo hiểm bao gồm: chủ thẻ ghi nợ quốc tế và chủ thẻ tín dụng quốc tế do Agribank phát hành, cụ thể như sau:
- Chủ thẻ Visa/MasterCard hạng chuẩn, Hạng Vàng; Chủ Thẻ JCB hạng vàng
- Chủ thẻ MasterCard/JCB hạng Bạch Kim.
Chủ thẻ Quốc tể khác do Agribank phát hành (trừ thẻ phi vật lý).

2. Các loại bảo hiểm khác do khách hàng đăng ký tại chi nhánh Agribank
 

Khách hàng phát hành thẻ quốc tế được Agribank cung cấp miễn phí bảo hiểm bảo an chủ thẻ. Khi khách hàng tham gia bảo hiểm bảo an chủ thẻ ghi nợ quốc tế hạng chuẩn, hạng vàng, khách hàng sẽ được bảo hiểm khi tai nạn xảy ra trong và ngoài lãnh thổ Việt Nam, số tiền bảo hiểm là 20.000.000 VND/vụ đối với Chủ thẻ chính và 15.000.000 VND/vụ đối với Chủ thẻ phụ.

1. Đối với chủ thẻ chính 
a) Có năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật, cụ thể:
- Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.
- Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước.
- Người từ đủ 6 tuổi đến chưa đủ 15 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được người đại diện theo pháp luật của người đó đồng ý bằng văn bản về việc sử dụng thẻ ghi nợ.
b) Có tài khoản thanh toán mở tại Agribank.

2. Đối với chủ thẻ phụ
a) Có năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật, cụ thể:
- Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.
- Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được người đại diện theo pháp luật của người đó đồng ý bằng văn bản về việc sử dụng thẻ.
- Người từ đủ 6 tuổi đến chưa đủ 15 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được người đại diện theo pháp luật của người đó đồng ý bằng văn bản về việc sử dụng thẻ, được sử dụng thẻ ghi nợ nhưng không được thấu chi tài khoản.
b) Được chủ thẻ chính cam kết chịu trách nhiệm thanh toán toàn bộ các nghĩa vụ phát sinh liên quan đến việc sử dụng thẻ.

3. Trường hợp đối tượng được sử dụng thẻ quy định tại khoản 1 và khoản 2 là người nước ngoài thì phải được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên và có đầy đủ hồ sơ theo quy định, cụ thể như sau:
Bản sao giấy tờ chứng minh cư trú đối với khách hàng cá nhân là người nước ngoài được xác nhận đã đối chiếu khớp đúng với bản chính: Giấy phép lao động hoặc các giấy tờ do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam từ 12 tháng (360 ngày) trở lên kể từ thời điểm đề nghị phát hành thẻ và thời hạn cư trú tại Việt Nam tối thiểu bằng thời hạn hiệu lực của thẻ. Trường hợp giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam ít hơn thời hạn hiệu lực của thẻ, yêu cầu chủ thẻ cam kết cập nhật, cung cấp bổ sung tối thiểu 30 ngày trước ngày hết hiệu lực.
 

B1.Tại màn hình chờ, Khách hàng chọn “GIAO DỊCH KHÔNG DÙNG THẺ (CARDLESS)
B2.Chọn ngôn ngữ: “Việt Nam/English”
B3. Khách hàng chọn “RÚT TIỀN BẰNG QR-CODE)”. Màn hình ATM hiện thị mã QR.
B4. Khách hàng đăng nhập ứng dụng Agribank Plus và chọn “QR PAY” trên điện thoại di động.
B5. Khách hàng đưa điện thoại di động sát màn hình ATM để quét mã QR đang hiển thị trên màn hình ATM để tiếp tục
B6.Khách hàng thực hiện chọn thông tin giao dịch:
- Khách hàng “chọn số thẻ” (số thẻ liên kết với tài khoản khách hàng định rút).
- Khách nhập “số tiền rút” hoặc chọn nhanh số tiền cần rút với các mệnh giá có sẵn
- Sau đó nhấn “xác nhận”
- Màn hình ứng dụng Agribank Plus hiển thị nội dung: “yêu cầu nhập mã PIN thẻ trên máy ATM”. 
- Khách hàng thực hiện tiếp các thao tác khác tại ATM.
B7. Tại ATM khách hàng thực hiện nhập mã PIN của thẻ đã chọn
- Chọn nhận hóa đơn “CÓ/KHÔNG”
- Khách hàng nhận tiền và hóa đơn. Kết thúc giao dịch
Lưu ý: ở đây Mã QR code của thẻ không phải Mã QR code tài khoản.
 

1. Đối với thẻ phi vật lý: Tối đa 05 (năm) thẻ còn hiệu lực/01 (một) tài khoản.
2. Đối với thẻ vật lý: Mỗi khách hàng chỉ được phát hành 01 (một) thẻ/01 (một) loại sản phẩm thẻ/01 (một) tài khoản qua kênh Agribank Digital”.
 

Mỗi khách hàng chỉ được đăng ký mở 01 (một) tài khoản thanh toán/01 (một) chi nhánh qua kênh Agribank Digital.
 

Agribank Digital là mô hình ngân hàng tự động giao dịch 24/7, bao gồm thiết bị phần cứng và giải pháp phần mềm, có chức năng định danh, nhận diện khách hàng bằng công nghệ sinh trắc học để thực hiện các dịch vụ theo quy định của Agribank

Khách hàng cần nhanh chóng thực hiện một trong các cách sau nhằm hạn chế phát sinh rủi ro tài chính:
- Thực hiện khóa thẻ trên ứng dụng Agribank Plus tại phần "Dịch vụ thẻ" chọn thẻ cần khóa và thực hiện "khóa thẻ".
- Liên hệ tổng đài 24/7 của Agribank theo số hotline 1900558818/(+84)02432053205.
- Mang theo giấy tờ tùy thân còn hiệu lực đến Phòng Giao dịch/Chi nhánh bất kỳ của Agribank.
 

Điều kiện để phát hành thẻ ghi nợ là:
1. Đối với chủ thẻ chính:
a) Có năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật, cụ thể.
+ Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật;
+ Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được sử dụng thẻ ghi nợ.
b) Có tài khoản thanh toán mở tại Agribank
2. Đối với chủ thẻ phụ:
 a) Có năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật, cụ thể.
- Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.
- Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước
- Người từ đủ 6 tuổi đến chưa đủ 15 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự được người đại diện theo pháp luật của người đó đồng ý bằng văn bản về việc sử dụng thẻ được sử dụng thẻ ghi nợ.
b) Được chủ thẻ chính cam kết chịu trách nhiệm thanh toán toàn bộ các nghĩa vụ phát sinh liên quan đến việc sử dụng thẻ.
 

- Làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả.
- Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để người khác thực hiện các hành vi giao dịch thẻ gian lận, giả mạo, giao dịch thanh toán khống tại ĐVCNT.
- Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ; tiết lộ và cung cấp thông tin thẻ, chủ thẻ và giao dịch thẻ không đúng quy định của pháp luật.
- Sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
- Chuyển thiết bị chấp nhận thẻ, QRCode cho bên khác sử dụng; sử dụng trái phép các thiết bị chấp nhận thẻ, QRCode do Agribank cấp và lắp đặt.
- Mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh).
 

Dịch vụ xác thực 3D-Secure là phương thức xác thực nhằm tăng cường tính bảo mật cho việc thanh toán trực tuyến đối với thẻ quốc tế.

- Đối tượng sử dụng e.PIN: Áp dụng đối với khách hàng đăng ký phát hành và sử dụng thẻ của Agribank (Bao gồm: Thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ tiếp quỹ,…).
- Điều kiện sử dụng e.PIN:
+ Khách hàng đã đăng ký phát hành và sử dụng thẻ của Agribank;
+ Khách hàng cài đặt và sử dụng ứng dụng Agribank Plus (đối với trường hợp kích hoạt thẻ, cấp/đổi mã PIN trên ứng dụng);
+ Số điện thoại khách hàng sử dụng mã PIN điện tử phải trùng khớp với số điện thoại sử dụng dịch vụ SMS Banking/Agribank Plus.

Là phần còn lại của hạn mức tín dụng được cấp, sau khi trừ đi hạn mức đã sử dụng trong kỳ chưa được thanh toán.

- Ứng tiền mặt
- Ứng tiền bằng QRCode
- Giao dịch bằng Căn cước công dân gắn chip/sinh trắc học
- Đăng ký/huỷ đăng ký/thay đổi hạn mức giao dịch Internet
- Đổi PIN
- In sao kê
- Vấn tin hạn mức tín dụng thẻ
- Đăng ký/huỷ đăng ký dịch vụ SMS
- Các chức năng, tiện ích khác
 

- Đối với thẻ tín dụng quốc tế: tối đa bằng 50% hạn mức tín dụng được cấp.
- Đối với thẻ tín dụng nội địa: tối đa bằng 100% hạn mức tín dụng được cấp.
- Tổng hạn mức rút tiền mặt tính theo BIN của thẻ tín dụng tối đa 100.000.000 VND (Một trăm triệu đồng)/tháng.

Các trường hợp Quý khách cần thực hiện khai báo FATCA bao gồm:

a) Đối với khách hàng cá nhân

- Quý khách là công dân Mỹ (mang hộ chiếu Mỹ) hoặc là đối tượng cư trú Mỹ (có thẻ xanh hoặc đã cư trú tại Mỹ ít nhất 31 ngày trong năm hiện tại và 183 ngày trong giai đoạn 3 năm, bao gồm năm hiện tại và 02 năm liền kề trước đó).

- Quý khách là cá nhân có ít nhất một trong các dấu hiệu Mỹ sau đây:

+ Có nơi sinh tại Mỹ;

+ Có địa chỉ nhận thư hoặc địa chỉ cư trú tại Mỹ;

+ Có số điện thoại liên lạc tại Mỹ;

+ Có ủy quyền hoặc cấp thẩm quyền ký còn hiệu lực đối với tài khoản chính cho một đối tượng có địa chỉ tại Mỹ;

+ Có lệnh thanh toán định kỳ chuyển khoản vào một tài khoản mở tại Mỹ hay phát sinh nhận tiền từ 01 tài khoản mở tại Mỹ;

+ Có địa chỉ nhận thư hộ hoặc giữ thư tại Mỹ.

b) Đối với khách hàng tổ chức

- Tổ chức được thành lập hoặc có hoạt động tại Mỹ.

- Tổ chức có dấu hiệu Mỹ: tổ chức nước ngoài có ít nhất 01 cổ đông chính nắm giữ trên 10% cổ phần của tổ chức đó là công dân, thẻ xanh Mỹ.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách việc khai báo thông tin phục vụ mục đích tuân thủ FATCA.

FATCA là tên viết tắt của Foreign Account Tax Compliance Act (Đạo luật tuân thủ thuế đối với các tài khoản nước ngoài), được Chính phủ Hoa Kỳ thông qua vào tháng 3/2010, có hiệu lực ngày 01/07/2014 nhằm mục đích ngăn chặn các hành vi trốn thuế ở nước ngoài của chủ thể người Mỹ thông qua việc đầu tư ở nước ngoài.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách việc khai báo thông tin phục vụ mục đích tuân thủ FATCA.

Trong trường hợp Quý khách thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước tại ngân hàng thương mại với giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương, theo quy định tại Thông tư số 09/2023/TT-NHNN, ngân hàng thương mại có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền.

Vì vậy, Quý khách không phải thực hiện báo cáo Cơ quan chức năng có thẩm quyền. Tuy nhiên, để đảm bảo các thông tin báo cáo theo quy định pháp luật, trường hợp thực hiện giao dịch tại các chi nhánh, phòng giao dịch của Agribank trên toàn quốc, Quý khách vui lòng cung cấp đầy đủ thông tin theo biểu mẫu giao dịch Agribank cung cấp.

Theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả là một trong các hành vi bị nghiêm cấm. Vì vậy, Agribank không thực hiện mở tài khoản vô danh cho khách hàng.

Agribank chỉ chấp nhận mở tài khoản hoặc thiết lập mối quan hệ với khách hàng khi có thể nhận biết khách hàng và trên cơ sở tuân thủ quy định của pháp luật.

Trường hợp không thể hoàn thành việc nhận biết khách hàng do khách hàng từ chối cung cấp thông tin hoặc cung cấp thông tin không đầy đủ, Agribank từ chối mở tài khoản/thiết lập quan hệ hoặc đóng tài khoản/chấm dứt mối quan hệ với khách hàng.

Agribank tuân thủ quy định của pháp luật về giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng và bảo vệ dữ liệu cá nhân, theo đó, thông tin định danh khách hàng và thông tin về giao dịch chỉ được sử dụng cho mục đích tuân thủ PCRT và TTKB, báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền (khi có yêu cầu).

Để phục vụ mục đích tuân thủ PCRT và TTKB, Quý khách vui lòng điền các mẫu biểu tương ứng như sau:

- Mẫu Đăng ký thông tin khách hàng.

- Trường hợp Quý khách là người không quốc tịch/đa quốc tịch/có chủ sở hữu hưởng lợi khác/tham gia thỏa thuận pháp lý: Mẫu Thông tin khách hàng cho mục đích tuân thủ.

- Trường hợp Quý khách là công dân Mỹ hoặc đối tượng cư trú Mỹ: Mẫu W-9, cung cấp Mã số thuế và chứng từ liên quan.

- Trường hợp Quý khách không phải là công dân Mỹ hoặc đối tượng cư trú Mỹ nhưng có một trong những dấu hiệu Mỹ như sau: Thẻ xanh tại Mỹ; Nơi sinh tại Mỹ; Địa chỉ thường trú tại Mỹ; Địa chỉ nhận thư/lưu thư tại Mỹ; Số điện thoại liên lạc tại Mỹ; Có lệnh thanh toán định kỳ chuyển khoản vào một tài khoản mở tại Mỹ; Có ủy quyền hoặc cấp có thẩm quyền ký còn hiệu lực cho một đối tượng có địa chỉ tại Mỹ: Mẫu W8-BEN

- Các mẫu biểu khác theo quy định từng thời kỳ của Agribank.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách.

Theo Luật quốc tịch Việt Nam năm 2008: Người không quốc tịch là người không có quốc tịch Việt Nam và cũng không có quốc tịch nước ngoài.

Trường hợp Quý khách là người không quốc tịch, tại mẫu Đăng ký thông tin khách hàng, Quý khách vui lòng cung cấp các thông tin sau:

- Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; nghề nghiệp, chức vụ; số giấy tờ có giá trị đi lại quốc tế (nếu có), số thị thực; cơ quan cấp thị thực nhập cảnh, trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định của pháp luật; địa chỉ cư trú ở nước ngoài (nếu có), địa chỉ đăng ký cư trú ở Việt Nam;

- Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của Quý khách (nếu Quý khách có chủ sở hữu hưởng lợi khác);

- Trường hợp Quý khách là bên nhận ủy thác trong thỏa thuận pháp lý, Quý khách vui lòng cung cấp văn bản ủy thác và thông tin nhận dạng về bên ủy thác, bên nhận ủy thác, người thụ hưởng, các bên có liên quan (nếu có), cá nhân có quyền kiểm soát cuối cùng đối với ủy thác để xác định chủ sở hữu hưởng lợi;

- Điền bản Thông tin khách hàng cho mục đích tuân thủ (theo mẫu của Agribank);

Các thông tin, mẫu biểu khác theo quy định về mở và sử dụng tài khoản, thông tin cho mục đích tuân thủ FATCA, PCRT và TTKB.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách.

Tại mẫu Đăng ký thông tin khách hàng, Quý khách vui lòng cung cấp các thông tin sau:

- Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; các quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân/số định danh cá nhân và/hoặc số các Hộ chiếu và/hoặc thông tin định danh do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp; Số thị thực nhập cảnh trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định của pháp luật (trường hợp Quý khách cư trú tại Việt Nam); địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác (nếu có) (trường hợp quý khách có quốc tịch Việt Nam); địa chỉ đăng ký cư trú ở Việt Nam nếu có cư trú tại Việt Nam; địa chỉ cư trú ở các quốc gia mang quốc tịch; số điện thoại liên lạc (trường hợp Quý khách có quốc tịch Việt Nam/cư trú tại Việt Nam).

- Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của Quý khách (nếu Quý khách có chủ sở hữu hưởng lợi khác);

- Trường hợp Quý khách là bên nhận ủy thác trong thỏa thuận pháp lý, Quý khách vui lòng cung cấp văn bản ủy thác và thông tin nhận dạng về bên ủy thác, bên nhận ủy thác, người thụ hưởng, các bên có liên quan (nếu có), cá nhân có quyền kiểm soát cuối cùng đối với ủy thác để xác định chủ sở hữu hưởng lợi;

- Điền bản Thông tin khách hàng cho mục đích tuân thủ (theo mẫu của Agribank);

Các thông tin, mẫu biểu khác theo quy định về mở và sử dụng tài khoản, thông tin cho mục đích tuân thủ FATCA, PCRT và TTKB.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách.

Tại mẫu Đăng ký thông tin khách hàng, Quý khách vui lòng cung cấp các thông tin sau:

- Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số Hộ chiếu hoặc thông tin định danh do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ cư trú ở nước ngoài.

- Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của Quý khách, điền bản Thông tin khách hàng cho mục đích tuân thủ theo mẫu của Agribank (nếu Quý khách có chủ sở hữu hưởng lợi khác);

- Trường hợp Quý khách là bên nhận ủy thác trong thỏa thuận pháp lý, Quý khách vui lòng cung cấp văn bản ủy thác và thông tin nhận dạng về bên ủy thác, bên nhận ủy thác, người thụ hưởng, các bên có liên quan (nếu có), cá nhân có quyền kiểm soát cuối cùng đối với ủy thác để xác định chủ sở hữu hưởng lợi;

Các thông tin, mẫu biểu khác theo quy định về mở và sử dụng tài khoản, thông tin cho mục đích tuân thủ FATCA, PCRT và TTKB.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách.

Tại mẫu Đăng ký thông tin khách hàng, Quý khách vui lòng cung cấp các thông tin sau:

- Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại liên lạc; số Hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; số thị thực nhập cảnh, trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định của pháp luật; địa chỉ cư trú ở nước ngoài và địa chỉ đăng ký cư trú ở Việt Nam;

- Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của Quý khách, điền bản Thông tin khách hàng cho mục đích tuân thủ theo mẫu của Agribank (nếu Quý khách có chủ sở hữu hưởng lợi khác);

- Trường hợp Quý khách là bên nhận ủy thác trong thỏa thuận pháp lý, Quý khách vui lòng cung cấp văn bản ủy thác và thông tin nhận dạng về bên ủy thác, bên nhận ủy thác, người thụ hưởng, các bên có liên quan (nếu có), cá nhân có quyền kiểm soát cuối cùng đối với ủy thác để xác định chủ sở hữu hưởng lợi;

- Các thông tin, mẫu biểu khác theo quy định về mở và sử dụng tài khoản, thông tin cho mục đích tuân thủ FATCA, PCRT và TTKB.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách.

Tại mẫu Đăng ký thông tin khách hàng, Quý khách vui lòng cung cấp các thông tin sau:

- Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại liên lạc; số giấy tờ tùy thân (Thẻ căn cước công dân/Thẻ căn cước/Căn cước điện tử, Chứng minh nhân dân/số định danh cá nhân… theo quy định của Agribank), ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác (nếu có);

- Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của Quý khách, điền bản Thông tin khách hàng cho mục đích tuân thủ theo mẫu của Agribank (nếu Quý khách có chủ sở hữu hưởng lợi khác);

- Trường hợp Quý khách là bên nhận ủy thác trong thỏa thuận pháp lý, Quý khách vui lòng cung cấp văn bản ủy thác và thông tin nhận dạng về bên ủy thác, bên nhận ủy thác, người thụ hưởng, các bên có liên quan (nếu có), cá nhân có quyền kiểm soát cuối cùng đối với ủy thác để xác định chủ sở hữu hưởng lợi;

Các thông tin, mẫu biểu khác theo quy định về mở và sử dụng tài khoản, thông tin cho mục đích tuân thủ FATCA, PCRT và TTKB.

Khi Quý khách thực hiện giao dịch tại Agribank, giao dịch viên sẽ cung cấp mẫu biểu và hướng dẫn Quý khách.

Thỏa thuận pháp lý là thỏa thuận dưới hình thức ủy thác hoặc hình thức khác có bản chất tương tự được xác lập theo pháp luật nước ngoài, cho phép bên nhận ủy thác được nhận chuyển giao quyền sở hữu hợp pháp tài sản từ bên ủy thác để thực hiện điều hành, quản lý, giám sát tài sản vì lợi ích của người thụ hưởng hoặc vì mục đích được xác định trong thỏa thuận.

Theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, khi thực hiện nhận biết khách hàng là bên nhận ủy thác, Agribank được quyền yêu cầu khách hàng cung cấp văn bản ủy thác và thông tin nhận dạng về bên ủy thác, bên nhận ủy thác, người thụ hưởng, các bên có liên quan (nếu có), cá nhân có quyền kiểm soát cuối cùng đối với ủy thác.

Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; là cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý.

Tuân thủ quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, đối với các trường hợp phải nhận biết khách hàng và các trường hợp cần thiết phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, Agribank phải thu thập các thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của khách hàng.

Để xác định chủ sở hữu hưởng lợi, Quý khách vui lòng tham khảo hướng dẫn sau:

a) Đối với khách hàng cá nhân

- Trường hợp khách hàng mở tài khoản, chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân sở hữu thực tế một tài khoản hoặc chi phối hoạt động của tài khoản đó;

- Trường hợp khách hàng thiết lập mối quan hệ với Agribank, chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân thiết lập mối quan hệ và thực tế chi phối mối quan hệ đó.

b) Đối với khách hàng tổ chức

- Xác định cá nhân thực tế nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 25% vốn điều lệ trở lên của tổ chức đó hoặc cá nhân cuối cùng có quyền chi phối đối với khách hàng tổ chức;

- Trường hợp không xác định được cá nhân theo nội dung trên thì xác định ít nhất một người đại diện theo pháp luật của tổ chức, trừ trường hợp cá nhân đại diện vốn nhà nước trong tổ chức;

- Trường hợp tổ chức là doanh nghiệp đã niêm yết trên các thị trường chứng khoán trong nước và nước ngoài, đồng thời thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của tổ chức đã được công bố thì xác định chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân được công bố đó.

c) Trường hợp Quý khách là bên nhận ủy thác trong thỏa thuận pháp lý, Quý khách vui lòng cung cấp văn bản ủy thác và thông tin nhận dạng về bên ủy thác, bên nhận ủy thác, người thụ hưởng, các bên có liên quan (nếu có), cá nhân có quyền kiểm soát cuối cùng đối với ủy thác để xác định chủ sở hữu hưởng lợi.

Ngoài danh sách đen, để tra cứu danh sách liên quan trong cấm vận và trừng phạt, Quý khách có thể thực hiện theo hướng dẫn sau:

1. Một số danh sách trừng phạt và cấm vận quốc tế phổ biến

Agribank khuyến cáo Quý khách cần thận trọng trong giao dịch đối với các cá nhân, tổ chức nằm trong danh sách các quốc gia, tổ chức, cá nhân bị chỉ định của Cơ quan Kiểm soát tài sản nước ngoài thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC), danh sách cấm vận của Liên hợp quốc (UN) Liên minh Châu Âu (EU), danh sách trừng phạt tài chính của Vương quốc Anh.

Để tra cứu danh sách, Quý khách vui lòng thực hiện theo hướng dẫn sau:

- Cách 1: Truy cập website Agribank và tra cứu các danh sách theo đường dẫn sau: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/phong-chong-rua-tien/danh-sach-tham-khao-pcrt

- Cách 2: Quý khách tra cứu trực tiếp trên website của các tổ chức trên theo đường dẫn sau:

+ Danh sách nguồn cung cấp Danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEPs) trực tuyến miễn phí https://www.cia.gov/resources/world-leaders/ 

+ Tra cứu thông tin về các đối tượng trong danh sách trừng phạt/cấm vận

OFAC: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov

UN: https://scsanctions.un.org/search.

EU: https://sanctionsmap.eu

UK: https://sanctionssearchapp.ofsi.hmtreasury.gov.uk/

2. Danh sách Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF) công khai trên website (danh sách các quốc gia có rủi ro cao - danh sách Đen):

- Cách 1:

Bước 1: Truy cập website của FATF theo đường dẫn http://www.fatf-gafi.org/ ;

Bước 2: Vào mục “Countries”

Bước 3: Vào mục “High - risk and other monitored jurisdictions”;

Bước 4: Lựa chọn danh sách High-risk jurisdictions subject to a Call for Action (danh sách Đen) và cập nhật theo thời gian.

- Cách 2:

Bước 1: Truy cập website của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Bước 2:  Vào mục “Phòng, chống rửa tiền”, vào mục “Văn bản”

Bước 3: Truy cập file hướng dẫn có đường link tới trang web của FATF và thực hiện theo các bước từ 2-4 của Cách 1.

Danh sách đen bao gồm 02 loại danh sách sau:

1. Danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập theo quy định của pháp luật.

Để tra cứu danh sách, Quý khách vui lòng thực hiện theo hướng dẫn sau:

- Bước 1: Truy cập “Danh sách tổ chức, cá nhân liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố” trên Cổng thông tin điện tử của Bộ Công an theo đường dẫn sau: http://bocongan.gov.vn/khung-bo/to-chuc-khung-bo.html.

- Bước 2: Lựa chọn các danh sách khủng bố có liên quan (Danh sách chỉ định của Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc; Tổ chức khủng bố Việt Tân; Chính phủ quốc gia Việt Nam lâm thời; Tổ chức khủng bố “Triều Đại Việt”…).

2. Danh sách tổ chức, cá nhân bị chỉ định có liên quan đến phổ biến và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do Bộ Quốc phòng chủ trì lập theo quy định của pháp luật.

Để tra cứu danh sách, Quý khách vui lòng thực hiện theo hướng dẫn sau:

- Bước 1: Truy cập Cổng thông tin điện tử của Bộ Quốc phòng theo đường dẫn sau: http://bqp.vn/home/news/event/list?current=true&urile=wcm:path:/Mod/sa-mod-site/sa-ttsk/sa-tt-cmsk/sa-tt-cmsk-17

Hoặc truy cập Cổng thông tin điện tử Cơ quan thường trực của Cơ quan đầu mối quốc gia Việt Nam về phòng, chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (Cơ quan Thường trực 81) theo đường dẫn sau: https://cqtt81.vn

- Bước 2: Truy cập vào mục “Nghĩa vụ trừng phạt tài chính mục tiêu và danh sách bị chỉ định liên quan tới tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt” trên Cổng thông tin điện tử của Bộ Quốc phòng;

Hoặc truy cập mục “Danh sách chỉ định Liên Hợp quốc” trên Cổng thông tin điện tử Cơ quan thường trực 81.

- Bước 3: Lựa chọn các danh sách chỉ định theo các Nghị quyết số 1718 (2006); Nghị quyết 2231 (2015) và các Nghị quyết kế thừa của Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc.

Theo quy định tại Khoản 10 Điều 4 Nghị định số 81/2019/NĐ-CP về phòng, chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, “tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt” là hoạt động cung cấp tiền, tài sản hoặc hỗ trợ tiền, tài sản cho các chủ thể nhà nước hoặc phi nhà nước để phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Trong đó, vũ khí hủy diệt hàng loạt hay còn gọi là vũ khí hủy diệt lớn là các loại vũ khí được chế tạo, sản xuất có khả năng sát thương cao trên diện rộng, có khả năng hủy diệt, gây tổn thất lớn về sinh lực, phương tiện kỹ thuật, cơ sở vật chất, môi trường sinh thái và gây hoảng loạn về tâm lý, tinh thần con người, bao gồm: vũ khí hạt nhân, vũ khí phóng xạ, vũ khí hóa học, vũ khí sinh học và các vũ khí khác có tính năng, tác dụng tương tự vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Theo quy định tại Khoản 2 Điều 3 Luật Phòng, chống khủng bố năm 2013, “tài trợ khủng bố” là hành vi huy động, hỗ trợ tiền, tài sản dưới bất kỳ hình thức nào cho tổ chức, cá nhân khủng bố.

Theo quy định tại Khoản 1 Điều 3 Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, “rửa tiền” là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.

Trong đó, “tài sản do phạm tội mà có” là tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội; phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội.

- Chi nhánh nhận lệnh phải gửi ngay thư tra soát yêu cầu hoàn trả lệnh thanh toán (đối với lệnh đến qua hệ thống: TTSP thường, TTSP Realtime hoặc TTLNH) hoặc yêu cầu hỗ trợ thu hồi (đối với lệnh đến qua hệ thống ACH) của ngân hàng phát lệnh đến người nhận lệnh để thông báo.                                                                                                                      

- Chỉ trong trường hợp người nhận lệnh đồng ý (bằng văn bản) hoặc nộp tiền mặt, lập chứng từ thanh toán trích tài khoản của mình để chuyển trả thì chi nhánh nhận lệnh mới được phép thực hiện hoàn trả lệnh thanh toán theo yêu cầu của người phát lệnh.

- Trong vòng 05 ngày làm việc kể từ khi gửi thư tra soát cho người nhận lệnh mà không nhận được sự chấp thuận hoàn trả của người nhận lệnh, chi nhánh nhận lệnh lập trả lời tra soát từ chối yêu cầu hoàn trả/hỗ trợ thu hồi có ghi rõ lý do gửi lại ngân hàng phát lệnh.
 

Khi nhận được khoản  tiền chuyển đến cho người nhận lệnh có tài khoản tại Agribank, nếu tài khoản người nhận lệnh đã đóng, Agribank thực hiện hoàn trả lệnh thanh toán cho ngân hàng phát lệnh.

Khi nhận được khoản  tiền chuyển đến cho người nhận lệnh có tài khoản tại Agribank, nếu tài khoản người nhận lệnh trong tình trạng phong tỏa hoạt động, Agribank sẽ  xử lý như sau:
- Tài khoản bị phong tỏa một phần: Agribank hạch toán ghi Có vào tài khoản khách hàng.      
-Tài khoản bị phong tỏa toàn bộ: Agribankthực hiện thông báo cho cá nhân/đơn vị ban hành văn bản phong tỏa tài khoản về giao dịch chuyển tiền đến để quyết định xử lý hạch toán ghi Có vào tài khoản khách hàng hoặc hoàn trả lệnh thanh toán đến.